सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें ?

दोस्तों वैसे तो हमारे पास बहुत सारे विकल्प मौजूद हैं सोने में निवेश करने के लिए लेकिन उनमें से एक जो सबसे अच्छा विकल्प है वह सावरेन गोल्ड बॉन्ड का है  आइए जानते हैं कि सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें ?

 इसके साथ साथ हम जो भी जानेंगे कि आखिरकार सावरेन गोल्ड बॉन्ड बाकी सारे सोने के निवेश से कैसे बेहतर है गोल्ड बॉन्ड से जुड़ी बहुत महत्वपूर्ण बातें भी जानेंगे तो हम आपको हैं Suggest  करेंगे कि ब्लॉग को अंतिम तक पढ़ें |

दोस्तों हमने  अपने पिछले गोल्ड से जुड़े  ब्लॉग में हमने सीखा कि सोने में निवेश कैसे करें तथा हमारे पास सोने में निवेश करने के लिए कितने विकल्प मौजूद हैं और हमने सारे विकल्प के बारे में जाना |

आपने हमारा  पिछला ब्लॉग अभी तक नहीं पड़ा है तो हम आपको यह सलाह देंगे कि पहले आप पिछला ब्लॉक अच्छे से पढ़ ले जिससे कि यहां पर आप को समझने में आसानी हो |

भारतीयों के लिए, उनके पास सोने के लिए जो श्रद्धा है, वह उसके बाजार मूल्य से परे है। अब आपके पास अपने निहित जोखिम के आरोपों के बिना सोने के मालिक होने के तरीके हैं।

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड एक ऐसा विकल्प है, जिसे भारत सरकार और RBI द्वारा प्रस्तुत किया जाता है। यहां, आप  सर्टिफिकेट ’प्रारूप में स्वर्ण के मालिक हो सकते हैं। इस लेख में सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड्स के बारे में विस्तार से बताया गया है।

आइये अब समझते है की सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें |

सॉवरेन  गोल्ड बॉन्ड  के बारे में जाने

 

भारत सरकार ने निवेशकों को डिजिटल गोल्ड में निवेश करने के लिए नवंबर 2015 में एक नई योजना की शुरुआत की जिसका नाम सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड  Sovereign Gold Bonds (SGB) है | इसके अलावा, यह डेट फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है।

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड सोने के ग्राम के रूप में जारी किए गए आरबीआई के अनिवार्य प्रमाण पत्र हैं, जो व्यक्तियों को अपनी भौतिक संपत्ति को सुरक्षित रखने के तनाव के बिना सोने में निवेश करने की अनुमति देते हैं।

 

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड व्यक्तियों के बीच एक सुरक्षित निवेश उपकरण के रूप में काम करते हैं, क्योंकि सोने की कीमतें बाजार में उतार-चढ़ाव के लिए कम संवेदनशील होती हैं।

सोने की लोकप्रियता और व्यापक मांग के कारण, ऐसी परिसंपत्तियों की कीमतें समय के साथ काफी बढ़ जाती हैं, इसीलिए हम  कह सकते हैं कि गोल्ड एक अच्छा निवेश है |

पिछले कुछ वर्षों में, बाजार में भौतिक सोने की मांग में काफी गिरावट देखी गई है। SGB ​​न केवल परिसंपत्ति के आयात-निर्यात मूल्य को ट्रैक करता है, बल्कि एक ही समय में पारदर्शिता सुनिश्चित करता है।

 

Sovereign Gold Bonds (SGB) ​​सरकारी प्रतिभूतियां हैं और इन्हें सुरक्षित माना जाता है। उनके मूल्य को सोने के ग्राम के गुणकों में दर्शाया गया है। SGBs ने निवेशकों में उल्लेखनीय वृद्धि देखी है, इसे भौतिक सोने का विकल्प माना जाता है।

 

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें ?

 

हमने सॉवरेन  गोल्ड बॉन्ड के बारे में संक्षिप्त में जान चुके हैं आइए जानते हैं कि सॉवरेन  गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें तथा इसकी जानकारी हमें किसके माध्यम से होगी कि कब निवेश करना है ?

 

चूंकि ये बॉन्ड भारत सरकार के शेयरों के तहत आरबीआई(RBI) द्वारा जारी किए जाते हैं, सदस्यता के लिए एक विशेष विंडो पूर्व निर्धारित है, जिसके दौरान एक संप्रभु गोल्ड बांड स्कीम निवेशकों के नाम पर किश्तों में जारी की जाती है।

आम तौर पर, आरबीआई प्रत्येक 2-3 महीनों में एक प्रेस विज्ञप्ति में नवीनतम संप्रभु बांड जारी करने की घोषणा करता है, जिसमें एक सप्ताह की Window Open होती है, जिसके दौरान व्यक्ति इस योजना की सदस्यता ले सकते हैं।

 

सॉवरेन  गोल्ड बॉन्ड की सफल खरीद पर निवेशक के नाम पर एक धारण प्रमाण पत्र जारी किया जाता है, निवेशक के खाते में 1 सप्ताह बाद अपडेट (Update) कर दी जाती है|

 

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड की कुछ मुख्य विशेषताएं

 

हमने अभी तक सॉवरेन  गोल्ड बॉन्ड के बारे में तथा सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें  के बारे में जाना आइए आप जानते हैं Sovereign Gold Bonds (SGB) कि कुछ मुख्य विशेषताएं :

 

  •  ब्याज भुगतान  –  2.5% प्रति वर्ष की दर, सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड स्कीम से जुड़ी है, जो निवेशकों को अर्धवार्षिक रूप से वितरित की जाती है।

 

  •  निश्चित अवधि – गोल्ड बॉन्ड 8 साल की अवधि के लिए जारी किए जाते हैं, 5 वें वर्ष से समय से पहले निकासी की अनुमति के साथ। इसके अलावा, व्यक्ति अपनी संबंधित प्रतिभूतियों को द्वितीयक बाजार में सोने की बाजार दर पर बेच सकते हैं।

 

  •   आप Sovereign Gold Bonds (SGB ) को फिर से  बेच या खरीद भी सकते हैं आरबीआई द्वारा प्रकाशित नोटिस के अधीन, सॉवरिन गोल्ड बॉन्ड स्कीम 2020 का आरंभिक सदस्यता तिथि से 14 दिनों के बाद द्वितीयक बाजार में कारोबार किया जा सकता है। 

 

जिन कीमतों पर इन बॉन्डों का लेन-देन किया जाता है, वे निर्धारित तिथि पर प्रचलित सोने की कीमतों पर निर्भर करते हैं, साथ ही इसकी संबंधित मांग और स्टॉक मार्केट में आपूर्ति भी करते हैं। नतीजतन, शेयर बाजार में लेन देन के लिए, एक निवेशक के डीमैट खाते में एक होल्डिंग प्रमाण पत्र को डिजिटाइज़ और संग्रहीत किया जाना है।

 

  •  सोने के जैसा ही मूल्य होता है  इंडियन बुलियन एंड ज्वैलर्स एसोसिएशन लिमिटेड (IBJA) द्वारा निर्धारित पिछले 3 दिनों के लिए एक सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड 2020 की कीमतों की गणना 999 शुद्धता वाले सोने की औसत कीमतों के माध्यम से की जाती है।

 

  •  कितना खरीद सकते हैं  ? – इसमें सोने के ग्राम के रूप में सॉवरेन बॉन्ड में  निवेश होता है। 1 ग्राम सोने की कीमत के बराबर न्यूनतम निवेश करना पड़ता है,

 

जबकि अधिकतम सीमा व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (HUF) के लिए 4kg सोने के मूल्य के बराबर होती है। निगमों और ट्रस्टों के लिए, ऊपरी सीमा 20 किग्रा निर्धारित की गई है।

एक बार आपकी मैच्योरिटी पूरी होने के बाद, सोने के प्रचलित मूल्य के अनुरूप भुगतान किया जाता है, जिसकी गणना पिछले 3 दिनों के सोने के साधारण औसत मूल्य पर विचार करके की जाती है, और यह India Bullion and Jewellers Association Rates (IBJA) द्वारा प्रकाशित किया जाता है।

जैसे-जैसे समय के साथ सोने की कीमत काफी बढ़ जाती है, व्यक्ति न्यूनतम जोखिम जोखिम के साथ पर्याप्त धन संचय का आनंद ले सकते हैं।

हमें आशा है की आपको समझ आया होगा की सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें |

सॉवरेन गोल्ड  बांड  में टैक्स (Income Tax) के नियम

 

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड रिटर्न को दो प्रकारों में वर्गीकृत किया जा सकता है – एक बांड की परिपक्वता पर अर्जित पूंजीगत लाभ और अर्ध-वार्षिक आय पर ब्याज आय। 

 

  • टर्म की संपूर्णता के लिए बॉन्ड रखने वाले निवेशकों को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं होती है। 

 

  • हालाँकि, आवधिक ब्याज आय पर अन्य स्रोतों से आय के तहत Tax लगाया जाता है, और केंद्र सरकार द्वारा स्थापित संबंधित आयकर स्लैब के अनुसार कर दरों को आकर्षित करता है।

 

  • स्टॉक मार्केट में एक बॉन्ड के पुनर्विक्रय के लिए चुने गए व्यक्तियों को किसी भी पूंजीगत लाभ पर कर का भुगतान करना पड़ता है। 

 

  • 3 साल पूरा होने से पहले पुनर्विक्रय निवेशकों की वार्षिक आय के अनुसार, कुल मुनाफे पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ को आकर्षित करता है। 

 

  • दूसरी ओर, लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स को इंडेक्सेशन के लिए एडजस्ट करने के बाद कुल कमाई का 20% टैक्स लगता है।

 

  • आईटी अधिनियम, 1961 के अनुसार सॉवरिन गोल्ड बॉन्ड पर ब्याज Tax योग्य है।

 

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश के लाभ 

 

हमने अभी तक यह समझ लिया है की सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें अब समझते है सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश के लाभ |

वैसे तो सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड के बहुत सारे लाभ होते हैं परंतु हम यहां आपको उनमें से कुछ महत्वपूर्ण लाभ से अवगत कराएंगे :

 सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश  करने में कम जोखिम होता है  

 

केंद्र सरकार की ओर से भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा 2006 के सरकारी सुरक्षा अधिनियम के अनुसार एक सॉवरेन स्वर्ण बांड जारी किया जाता है। इस तरह का सरकारी समर्थन भारत में उपलब्ध निवेश के सबसे सुरक्षित रूपों में से एक है,

 

जो सोने के बॉन्ड को पुनर्भुगतान पर चूक की संभावना को शून्य बनाता है। इस तरह के निवेश से जुड़े किसी भी जोखिम को बाजार में उतार-चढ़ाव के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है, जिससे सोने की कीमतों में उतार-चढ़ाव होता है।

 

 सुविधा 

 

केंद्र सरकार द्वारा नवंबर 2015 में स्वर्ण मुद्रीकरण योजना के तहत लॉन्च किए गए सॉवरेन गोल्ड बॉन्डवेयर। इस तरह के ट्रेजरी बॉन्ड का मुख्य उद्देश्य सोने के निवेश से जुड़ी परेशानियों को कम करना था

 

क्योंकि बुलियन और निवेश के अन्य भौतिक रूपों को उचित और सुरक्षित भंडारण की आवश्यकता थी। गोल्ड बांड खरीदने वाले निवेशकों को उनके निवेश की घोषणा के रूप में एक होल्डिंग सर्टिफिकेट जारी किया जाता है, 

 

जिससे उसी के प्रमाण के रूप में काम किया जाता है। व्यक्ति अपने डीमैट खातों में इनका उपयोग करने के लिए इस तरह के होल्डिंग सर्टिफिकेट को डिजिटाइज़ करने का विकल्प भी चुन सकते हैं, जिससे उनके निवेश की सुरक्षा और भी बढ़ जाती है।

 

  निवेश से मिले लाभ 

 

इस कीमती धातु की कीमत दीर्घावधि में बढ़ने से सोने की बॉन्ड रिटर्न पर्याप्त है। शेयर बाजार में उथल-पुथल के समय, निवेशक सोने की ओर रुख करते हैं, क्योंकि इसमें प्रमुख कार्यात्मक कंपनियों के प्रदर्शन के दौरान भी इसका मूल्य रखने की क्षमता है।

 

इसके अलावा, सोने की अत्यधिक मांग वाले कीमती धातुओं में से एक के रूप में इसके व्यापक उपयोग के कारण, बाजार की मांग बाजार की विविधताओं और वैश्विक आर्थिक परिदृश्यों के अपेक्षाकृत उच्च स्तर पर है। 

 

इसलिए, सोने के आंतरिक मूल्य में अनिश्चित आंदोलनों के कारण अनिश्चित जोखिम कम से कम हैं, जिससे निवेश कोष समय-समय पर बढ़ता है |

 

 लंबी अवधि का निवेश 

 

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड स्कीम 2020 8 साल की होल्डिंग अवधि के साथ आती है। यह उन लोगों के लिए आदर्श है, जो दीर्घकालिक निवेश योजना की तलाश कर रहे हैं, जो कि पूंजी की सुरक्षा के साथ-साथ व्यापक पूंजीगत लाभ भी पैदा कर रहे हैं।

 

 ऋण अथवा लोन की सुविधा 

 

संप्रभु सोना ऋण लेने के लिए संपार्श्विक का स्वीकार्य रूप देता है। आरबीआई के एलटीवी नियमों द्वारा निर्धारित किए गए किसी भी निर्धारित वित्तीय संस्थान से इस तरह के बॉन्ड के बाजार मूल्य का 75% तक ऋण के रूप में लिया जा सकता है।

 

  महंगाई दर से ज्यादा रिटर्न हो सकता है  

 

जैसा कि  हम ऊपर समझ चुके हैं, सोने की कीमतें व्यापक पूंजी प्रशंसा को प्रदर्शित करती हैं। ऐसी परिसंपत्तियों के विकास की दरें प्रचलित महंगाई दर की तुलना में काफी अधिक हैं

 

जो निवेश एवेन्यू के रूप में महत्वपूर्ण हैं। इसलिए, व्यक्ति अपने निवेश पोर्टफोलियो के वास्तविक मूल्य में वृद्धि का आनंद ले सकते हैं, जिससे उन्हें समय के साथ पर्याप्त धन जमा हो सके।

 हमें विस्वास है की आपको समझ आ गया होगा की सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें  तथा सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश के लाभ |


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सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड ​​में किसे निवेश करना चाहिए?

 

जो लोग सोने के निवेश के प्रति आत्मीयता रखते हैं, वे सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड पर विचार कर सकते हैं। कम जोखिम वाले निवेश के रूप में, यह कम जोखिम वाले भूख वाले निवेशकों के लिए एकदम सही है। 

 

यह आपको एक निश्चित आय द्वि-वार्षिक देता है। भौतिक सोने की तुलना में, SGB को खरीदने या बेचने की लागत काफी कम है। फिजिकल गोल्ड की तुलना में SGB को खरीदने या बेचने का खर्च भी नाममात्र का है।

 

जो लोग भौतिक सोने को सुरक्षित रखने के झंझट से नहीं गुजरना चाहते हैं वे भी इसके लिए जा सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि इसे डीमैट रूप में संग्रहीत करना आसान है, और कोई भी इसे चुरा नहीं सकता है 

 

क्योंकि वे कागज के रूप में हैं। इसलिए, यदि आप अच्छा रिटर्न बनाने के लिए लंबी अवधि के निवेश की मांग कर रहे हैं, तो सोने का बॉन्ड आपकी जरूरतों को पूरा कर सकता है।

 

एक सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड स्कीम सबसे अधिक लाभदायक निवेशों में से एक है, जिसके व्यापक लाभ और कम प्रतिबंधों के कारण।

 

 जिन व्यक्तियों में जोखिम के लिए कम योग्यता है, लेकिन वे अपने कोष में पर्याप्त रिटर्न का आनंद लेना चाहते हैं, इस योजना में अपने फंड का निवेश करना चुन सकते हैं, क्योंकि वे सरकार द्वारा शासित योजना के उच्चतम रिटर्न में से एक हैं।

 

व्यक्ति अपने निवेश पोर्टफोलियो को सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड के माध्यम से भी विविधता प्रदान कर सकते हैं, जो बदले में, शेयर बाजार के जोखिम के जोखिम की भरपाई करता है। 

 

शेयर बाजार में गिरावट की स्थिति में, सोना मूल्य की सराहना करता है, जिससे निवेशकों के लिए संपूर्ण निवेश पोर्टफोलियो का समग्र जोखिम स्तर कम हो जाता है।

 

भौतिक सोने के निवेश और गोल्ड ईटीएफ की तुलना में, एक सॉवरेन गोल्ड बांड यकीनन अधिक लाभदायक हो सकता है, क्योंकि यह उच्चतम वित्तीय प्राधिकरण द्वारा समर्थित है। 

 

हालांकि, इस तरह के संप्रभु बांड खरीदने के बाद ही वित्तीय लक्ष्यों और निवेश की समय सीमा का विश्लेषण करने पर विचार किया जाना चाहिए, क्योंकि भविष्य में बाद के रिटर्न का एहसास करने के लिए काफी धन रखा जाना चाहिए। 

 

इसके अलावा, इच्छुक व्यक्तियों को ऐसे संप्रभु सोने के बॉन्ड की सफल सदस्यता के लिए समय-समय पर RBI की वेबसाइट का पालन करना होगा।

 

भौतिक सोने और गोल्ड ETF के साथ सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड की तुलना 

 

आइए हम आपको सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड की भौतिक सोने से तथा गोल्ड ईटीएफ से तुलना  करने जा रहे हैं जिससे आपको यह पता चल जाएगा कि इन तीनों में आपके लिए कौन सा सबसे अच्छा निवेश हो सकता है ?

 

Particularभौतिक गोल्डगोल्ड ETFसॉवरेन गोल्ड बॉन्ड
Returns/earningsLower than the real return on gold due to making chargesLess than actual return on goldMore than actual return on gold
Safetyचोरी होने ,खराब होने ,टूटने की चिंता रहती हैसेफ्टी बहुत अधिक रहती हैसेफ्टी बहुत अधिक रहती है
PurityThe purity of gold always remains a question

{सोने की शुद्धता में  हमेशा एक सवाल बना रहता है }

High as it is in electronic form

{जब तक इलेक्ट्रॉनिक रूप में है तब तक कोई दिक्कत नहीं }

High as it is in electronic form

{जब तक इलेक्ट्रॉनिक रूप में है तब तक कोई दिक्कत नहीं }rm

GainsLong-term capital gain  after three yearsLong-term capital gain post after three yearsLTCG post three years. (No capital gain tax if redeemed after maturity)
As loan collateralAcceptedNot acceptedAccepted
Tradability or exit formalitiesRestrictiveस्टॉक एक्सचेंज में ट्रेड करने योग्य रहता हैसरकार के साथ 5 वें वर्ष से कारोबार किया जा सकता है और redeem किया जा सकता है
Storage expendituresबहुत ज्यादाबहुत कमबहुत कम

 

संक्षेप में, गोल्ड सॉवरिन बॉन्ड सोने के क्षेत्र में रुचि रखने वालों के लिए नए जमाने के निवेश वाहन हैं। इसलिए, यदि उपरोक्त विवरण आपके वित्तीय लक्ष्यों से मेल खाता है, तो आप इसके लिए जा सकते हैं।

आज आपने क्या सीखा 

 

दोस्तों आज हमने सीखा सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें तथा सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश के लाभ और उनसे  जुडी हुई  कई विस्तृत जानकारी 

दोस्तों हमने इस आर्टिकल सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश कैसे करें इसको इस प्रकार लिखा है की आपको कंही भी दूसरी जगह भटकने की बिलकुल भी जरूरत नहीं पड़ेगी 

दोस्तों सिर्फ यही आर्टिकल नहीं हमने अपने ब्लॉग में सभी आर्टिकल को इस प्रकार लिखा है की आसानी से कोई भी समझ सकता है 

बस हमें आपका पूर्ण सहयोग चाहिए जिससे की हम आपको नए नए आर्टिकल पढने के लिए दे सकें 

अपने दोस्तों ,रिश्तेदारों,पड़ोसियों को खूब शेयर करें जिससे की हमें लिखने के लिए उत्साह मिलेगा  

अगर आपको यह लेख पढ़ने में मज़ा आया और  यदि आपके पास कोई प्रश्न है तो आप इसे  Comment Box में लिख सकते हैं। आपके  नए अनुभव के लिए शुभकामनाएँ और हमेशा आगे  बढ़ते रहें |

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